Проверка проводится на предмет соответствия требованиям законодательства, выявления признаков финансовой пирамиды и незаконной банковской деятельности, сообщила пресс-служба Агентства по регулированию и развитию финансового рынка, передает Qazweek.kz со ссылкой на Time.kz.
Проверки будут проходить с марта по июнь в Нур-Султане, Алматы и Шымкенте, где сконцентрировано наибольшее количество МФО. Для этого сформировано 39 проверяющих групп с участием сотрудников вышеуказанного агентства, МВД и комитета госдоходов Министерства финансов. Инспекцией планируется охватить в общей сложности 1100 ломбардов, что составляет более 50 процентов от их общего количества в республике. Наряду с этим будут проверены порядка 50 субъектов онлайн-кредитования и около 200 МФО.
В первую очередь проверяющие группы будут проводить проверку на предмет нормы о приостановлении выплат сумм основного долга и вознаграждения по займам населения, малого и среднего бизнеса, пострадавших в результате введения чрезвычайного положения. Кроме того, они проверят данные о соблюдении законодательства в части противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, организации финансовых пирамид, требований к коэффициенту долговой нагрузки, размеру годовой эффективной ставки вознаграждения и значению предельного вознаграждения по микрозаймам, правильности начисления вознаграждения, штрафов и пени, порядку очередности погашения задолженности по микрокредиту. В случае выявления нарушений к организациям будут применены взыскания вплоть до прекращения деятельности.
